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Morningstar ¿Qué es y cómo invertir?

24 junio, 2019
Inversión mor
Morningstar ¿Qué es y cómo invertir?
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Para invertir no tienes que ser un experto, sólo tienes que estar atento a todas las opciones que el mercado pone a tu disposición para que escojas la que mejor se adapta a tus requerimientos de inversión.

Entre esas opciones está Morningstar, que es un proveedor que realiza evaluaciones sobre productos del mercado financiero. Comenzó su labor en el año 1984 con el objetivo de crear herramientas que puedan ofrecer herramientas ideales para contribuir con el inversor. En España comenzó en 2001.

A juicio de su creador, Joe Masueto, los datos y la información en torno a los fondos de inversión debe ser del conocimiento público. A eso se dedica Morningstar, y es que, clasifica y ordena en una única plataforma los datos necesarios para cualquier persona pueda tener acceso a ella y que sea de sencilla comprensión. Así los clientes pueden decidir mejor dónde y cómo desean invertir.

Al inicio sólo operaba con fondos y una de las características más relevantes es el gran número de activos que posee en la actualidad, más de 500.000, que la han convertido en una ventana referencial para los inversores y analistas.

Morningstar aporta los datos y conclusiones sobre análisis de una extensa gama de productos financieros e incorpor a los que funcionan con inversión gestionada, mercados de capitales privados y sus respectivos datos en tiempo real.

La empresa hace un trabajo completo de clasificación para evaluar cómo están compuestos los fondos. Los condensan en diferentes categorías para cotejarlos de acuerdo a su rentabilidad haciendo paradas estratégicas en cierta cantidad de años: 3, 5 y 10 últimos años. Tomando en cuenta las comisiones que se generan por cada uno para analizar cuál será la ganancia final que obtendrás. Morningstar posee un rating, que es una clasificación especial en la que otorga cinco estrellas a los productos. En algunos casos no se entregan estrellas porque el fondo es muy reciente.

Si deseas conocer un poco más acerca de Morningstar, no dudes en seguir leyendo este post que tiene información relevante para ti.

Invertir morninstar

Rating de Morningstar.

El rating se caracteriza por ser netamente cuantitativo; está basado en riesgos y cálculos de rentabilidad pasados, efectuándose cada mes tomando en cuenta datos mensuales de los últimos tres años.

Advierten que no existe ningún factor de carácter subjetivo, y además insisten en que la rentabilidad pasada no asegura una buena rentabilidad a largo plazo, por lo que estos datos servirán simplemente como referencia y no como algo que asegura una excelente multiplicación de la inversión a largo plazo.

Para efectuar la puntuación, la empresa toma en cuenta aspectos como la comisión a cobrar y la rentabilidad. Son puntuados todos los productos y se elabora un ranking según la puntuación que cada uno de ellos haya obtenido.

Una vez que todos los productos han sido ordenados, pasarán a obtener una estrella y hasta cinco estrellas, dependiendo de la posición, quedando de la siguiente manera:

  • El 10% de los fondos que se encuentran en la parte más alta de la clasificación son los que obtienen las cinco estrellas.
  • El 22,5% que sigue en la clasificación obtienen dos estrellas.
  • El 35% a continuación tendría un valor de tres estrellas.
  • El 22,5% consiguiente le será colocado un valor de dos estrellas.
  • El 10% restante obtendrá solo una estrella.

Los fondos que se encuentran pueden ver variado su rating a pesar de tener buenas características, pero todo dependerá de si algunos fondos han mejorado o empeorado en cuanto a las mismas.

¿En qué te puede ayudar Morningstar?

Va a funcionar como un aliado al momento de encontrar fondos de inversión que se adapten a la estrategia de inversión que vayas a usar, pero no te va a especificar de qué manera debes invertir.

Si quieres elaborar una cartera diversa, puedes utilizar la herramienta de búsqueda avanzada de fondos, para ubicar aquellos fondos que pudieran interesarte según tu perfil o tú estrategia. Es una herramienta bastante útil, que buscará y filtrará cualquier opción que se adecue a lo que anteriormente has especificado.

¿Quiénes deben acceder a Morningstar?

  • Los inversores particulares utilizan este recurso para poder enfrentar decisiones sobre cómo invertir fundamentadamente, accediendo a la información pertinente.
  • Los asesores financieros y otros profesionales del área encontrarán en los servicios que ofrece Morningstar los datos necesarios para analizar y apoyar sus conceptos sobre inversión.
  • Las instituciones financieras e inversoras, puede hallar en este portal todas las herramientas que necesitan para operar en este ámbito.

Morningstar tiene un comparador de fondos que te permite teclear el nombre de productos que quieras cotejar.

Morningstar

¿Qué te ofrece Morningstar?

Pone a tu disposición algunas opciones por las que puedes optar:

  • MorningstarStyle Box: realiza la clasificación de las ofertas de inversión de acuerdo a la cantidad y el tipo de inversión que se haga.
  • Morningstar Ownership Zone: gráficamente te permite hacer un análisis de cada acción que está presente en la cartera de la Morning Style Box.
  • Morning Analyst Rating: realiza una percepción a futuro del fondo expresado en el rating que va desde Gold hasta Negative.

Debes recordar que antes de usar esta magnífica herramienta, es necesario que tengas una idea muy clara para desarrollar tu propio diseño de inversión. De manera que, sea más sencillo realizar una inversión que vaya acorde con tus necesidades y que a largo plazo puedas obtener los resultados más óptimos.

Morningstar pone en tus manos las herramientas que algunos no desglosan, por lo que puede resultarte realmente más sencillo comprender todo lo que rodea al mundo de las inversiones.